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Gestion de patrimoine à Cagnes-sur-Mer
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Un patrimoine est une structure vivante dont la composition varie selon la typologie de l’investisseur. Cependant, sans management efficace, la rentabilité de cet ensemble de biens ne peut que se dégrader. La gestion de patrimoine a donc pour objet de préserver des actifs, voire de développer une surface patrimoniale, dans un environnement économique, juridique et fiscal en constante mutation, le tout en respectant un niveau de risque choisi par l’investisseur.
L’assurance vie, l’épargne de prévoyance, les valeurs mobilières et l’immobilier à vocation locative sont les domaines de prédilection dans lesquels la gestion de patrimoine s’impose comme outil de protection et de développement.
En vous assurant l’assistance d’un conseiller patrimonial, vous lui déléguez un certain nombre de tâches chronophages et pourtant indispensables :

o Limiter les risques de pertes en capital en diversifiant les actifs et en panachant les supports d’investissement ;
o développer son patrimoine en maîtrisant la fiscalité qui impacte sa rentabilité ;
o préserver ou améliorer son niveau de vie par l’adjonction de revenus additionnels ;
o mettre à l’abri son conjoint, et, plus largement ses proches, en leur constituant un capital de précaution ;
o mettre en place des revenus de substitution compensant l’érosion des ressources due au départ en retraite ;
o préparer la transmission de ses biens dans une perspective d’optimisation fiscale. 

Certains placements peuvent subir une régression de leur rentabilité, elle-même liée à un changement de fiscalité. Parallèlement, le marché de l’investissement voit naître périodiquement de nouveaux produits commerciaux et de nouveaux dispositifs fiscaux incitatifs. Votre conseiller patrimonial bénéficie d’informations actualisées en permanence, tant sur le plan juridique que d’un point de vue commercial et fiscal.
Outre les questions purement fiscales, les éclairages de ce professionnel peuvent guider efficacement vos prises de décisions, notamment pour mettre en œuvre un projet important, immobilier ou autre.
Dans le cas d’une opération d’investissement locatif, le conseiller patrimonial dispose d’un vaste catalogue de programmes immobiliers pouvant répondre à vos attentes, particulièrement en termes de rentabilité.
Ses recommandations porteront sur la nature du dispositif fiscal à mettre en œuvre (Loi Pinel, LMNP, etc.).
Il attirera votre attention sur le volet réduction d’impôt et plus généralement sur la défiscalisation.
Pour intervenir efficacement sur vos actifs dans la perspective d’une optimisation de patrimoine, il procédera à un bilan patrimonial exhaustif, afin de vous proposer une stratégie globale d’investissements. Empruntant la « casquette » de conseiller financier, il vous indiquera comment préparer sa retraite efficacement. 

Pour être la base d’une optimisation de patrimoine performante et dynamique, le bilan patrimonial doit être établi avec une grande précision. Ce tableau d’ensemble de tous vos actifs personnels et professionnels contient obligatoirement des informations d’ordre privé.
Dans son activité de conseiller financier, votre partenaire Valoréa Conseil est tenu au secret professionnel. Les différents éléments qui constituent votre patrimoine demeurent strictement confidentiels et ne peuvent être communiqués à des tiers.
Le bilan patrimonial représente la liste synthétique de tous vos actifs :

o biens immobiliers détenus à titre résidentiel ou à vocation locative ;
o portefeuille de valeurs mobilières ;
o contrats d’assurance vie ;
o plans d’épargne, tels le PER et le PEA ;
o situation financière avec dettes et ressources.

Pour être complet, le bilan patrimonial doit également faire état de vos objectifs à moyen et long terme, et préciser le niveau de risque que vous jugez acceptable, notamment concernant les opérations en bourse.